La nouvelle fonctionnalité CODA historiques permet de récupérer et traiter les transactions bancaires antérieures au mandat sous forme de fichiers CODA.
Lors de la reprise d’un dossier client, de l’activation d’un nouveau compte à vue ou du démarrage d’une collaboration, l’historique bancaire antérieur au mandat CODA fait souvent défaut. Aujourd’hui, les experts-comptables doivent généralement demander ces extraits à leur client, puis les encoder manuellement dans la comptabilité.
Avec les CODA historiques, Codabox introduit une nouvelle fonctionnalité qui permet aux experts-comptables de récupérer les transactions bancaires manquantes, dans la mesure où celles-ci sont disponibles auprès de la banque concernée. Les transactions sont ensuite regroupées dans des fichiers CODA et livrées via les canaux habituels.
Un complément au service CODA existant
Une banque génère des fichiers CODA à partir du moment où le mandat CODA est actif. Pour la période antérieure à cette activation, il n’existe généralement pas de CODA disponible. Cela entraîne en pratique un suivi supplémentaire, notamment lorsqu’une fiduciaire reprend un nouveau dossier ou lorsqu’un client ajoute un nouveau compte à vue.
CODA historiques comble ce vide. Via une connexion open banking basée sur PSD2, les transactions historiques sont récupérées et converties en fichiers CODA. Les experts-comptables reçoivent ensuite ces fichiers comme ils en ont l’habitude, via leurs intégrations CODA classiques.
Cette fonctionnalité se distingue de l’option « livraison à la demande » déjà disponible, qui permet de renvoyer ou de télécharger l’ensemble des CODA disponibles, qu’il s’agisse de CODA bancaires ou historiques.
Consentement unique du titulaire du compte
Le mandat CODA existant ne pouvant pas être utilisé dans le cadre de l’open banking, le titulaire du compte doit donner une autorisation complémentaire. Celle-ci est accordée une seule fois via le portail bancaire en ligne.
Pour la connexion open banking, Codabox collabore avec Salt Edge, un acteur international reconnu dans ce domaine.
Portée et banques concernées
L’historique disponible varie selon la banque et couvre en général entre 6 mois et 2 ans.
Les CODA historiques sont disponibles pour les comptes à vue disposant d’un mandat CODA actif. La fonctionnalité n’est pas disponible pour les comptes d’épargne.
Au lancement, les CODA historiques sont disponible pour les comptes à vue avec CODA actif via Argenta, Bank van Breda, Banque CPH, Belfius, Beobank, BNP Paribas Fortis, Crelan, Deutsche Bank, ING et Triodos. KBC sera également disponible prochainement.
En pratique
La demande s’effectue via MyCodabox. L’expert-comptable sélectionne la période manquante ou l’ensemble de l’historique disponible. Après accord du titulaire du compte, les transactions historiques sont livrées sous forme de fichiers CODA, prêts à être importés dans le logiciel comptable.
Les CODA historiques sont compris dans le service CODA existant. Aucun surcoût pour les utilisateurs CODA.
