Clearnox et l’Institut pour la Gestion du Crédit (IvKM) ont établi un premier baromètre de la gestion des débiteurs en Belgique et en France. Il en ressort que 57% des PME belges et françaises craignent davantage de retards de paiement de la part de leurs clients, alors qu’aujourd’hui pas moins de 43% indiquent que les factures sont payées après la date limite de paiement. Avec ce baromètre annuel, Clearnox souhaite dresser un état des lieux de la santé financière des PME en Belgique et en France.
Selon les chiffres de l’expert en données d’entreprises Altares, plus de la moitié des entreprises belges paient leurs factures après le délai de paiement. Cela place les entreprises belges parmi les payeurs les plus lents d’Europe du Nord. L’impact du retard et du non-paiement en B2B est estimé à 10 milliards d’euros par an dans notre pays. Le baromètre de Clearnox indique que pour 43% des PME, les factures restent impayées pendant plus de 45 jours, dont 10% pendant plus de 60 jours.
« Statbel a constaté un nombre record de faillites au cours des 34 premières semaines de 2024, en hausse de 9 % par rapport à 2023 et de 19 % par rapport à 2022. Nous devons nous intéresser davantage aux retards de paiement et à la situation de trésorerie, précaire ou non, de nos PME. Selon notre baromètre, les entreprises qui ont déjà numérisé leurs processus financiers semblent également avoir une politique plus efficace en matière de comptes clients. À la lumière de la facturation électronique obligatoire, les PME belges doivent améliorer la maturité numérique de leur service financier afin d’être payées plus rapidement et plus facilement. Après tout, la trésorerie et la gestion des liquidités sont la priorité absolue des directeurs financiers« , estime Marie Costers, VP Business Solutions chez Isabel Group, la maison mère de Clearnox.
Dès lors, le baromètre de Clearnox examine également la numérisation des processus financiers des PME, tels que les créances clients. Il montre qu’un quart des entreprises belges passent plus d’une semaine par mois à gérer manuellement les comptes clients et la relance. Quatre entreprises sur dix déclarent ne pouvoir consacrer qu’une journée par mois à la gestion des débiteurs, ce qui signifie que les payeurs tardifs ne sont pas rappelés à l’ordre. La moitié des personnes interrogées souhaitent utiliser l’IA à cette fin dans un avenir proche.
Les principales conclusions du baromètre Clearnox
- Près 35% des décideurs interrogés expriment une forme d’inquiétude et anticipent une dégradation des délais de paiement de leurs clients.
- 57% des répondants prévoient un accroissement à venir du volume d’impayés.
- Une inquiétude renforcée d’ailleurs pour 53% d’entre eux par la situation de leur trésorerie actuelle qui les pousse à la plus grande vigilance.
- 52% des répondants reconnaissent perdre du temps dans la gestion du poste client du fait de l’absence d’outil dédié pour piloter leur processus de relance qui les contraint à une gestion encore très manuelle et artisanale. Ils utilisent les fonctionnalités de base proposées au sein de leur outil comptable et d’Excel, ce qui réduit considérablement l’efficacité de la chaîne de relance.
- Plus de 23% des répondants consacrent plus de 6 jours par mois aux activités de relance.
- Plus de 41% des répondants, faute d’outil, consacrent 1 jour maximum par mois à leurs relances.
- 52,1% des répondants relancent moins de 50% de leurs factures en retard, ce qui laisse un nombre considérable de factures en retard qui ne sont pas relancées.
- 70% des répondants estiment que la digitalisation et l’automatisation de la relance client serait synonyme de gain de productivité/simplification.
- Plus de 50% des répondants manifestent de l’intérêt pour l’utilisation de l’IA et pour des interactions digitales avec leurs clients dans le but d’optimiser a gestion du poste client.
A propos du baromètre
Démographie du baromètre et enjeux métiers des répondants :
- 67,5% sont des dirigeants et décideurs de la fonction finance
- 64% sont issus du secteur de l’industrie et des services
- Un panel d’entreprises composé à 34,5 % de petites PME (CA < 5 M€), à 45 % de PME (5 M€ < CA < 50 M€) et 20,5 % d'ETI (CA > 50 M€)
- 46,7% des répondants ont plus de 500 clients actifs
- 76,4% des répondants émettent plus de 1000 factures par an
- Plus de deux tiers des répondants sont engagés dans la digitalisation quel que soit le processus concerné
- Un DSO plutôt sous contrôle avec 43% des répondants revendiquant un DSO > 45 jours dont 10% > à 60 jours (note : Le DSO (Day Sales Outstanding) est une terminologie financière plus particulièrement liée au recouvrement de créances. Le terme DSO correspond précisément au délai moyen de recouvrement ou de paiement (DMP en français) qu’une entreprise subit entre la date d’émission d’une facture client et son encaissement, dans les délais ou en retard.)
